Cách quản lý ngân quỹ của một công ty

Việc quản lý ngân quỹ của một công ty là một nhiệm vụ không thể kiểm soát hoặc vô tổ chức. Một quản lý tốt của kho bạc sẽ cho phép công ty có hiệu quả kinh tế và tuân theo động lực ra quyết định đầy đủ để tránh hoặc giải quyết các vấn đề thanh khoản có thể xảy ra trong năm kinh doanh. Điều rất quan trọng là lấy nó và lập kế hoạch hàng ngày để tránh và giải quyết các vấn đề về thanh khoản và tiền mặt. Ngoài ra, điều cần thiết là phải xem kết quả thực sự của hoạt động và hoạt động của công ty. Trong bài viết sau đây, chúng tôi chỉ cho bạn một số khía cạnh chính để quản lý ngân quỹ của một công ty đúng cách.

1

Quản lý kho bạc đề cập đến việc kiểm soát toàn diện các khoản thanh toán cho nhà cung cấp, thu nợ, giao dịch với các tổ chức tài chính và tất cả các hành động và hoạt động tiền tệ có liên quan đến dòng tiền của một công ty. Nó cũng rất hữu ích để dự đoán nhu cầu về tiền mà bạn sẽ cần và vào thời điểm nào để tránh các chi phí không cần thiết, định giá số tiền chúng tôi tạo ra.

2

Nói chung, có một loạt các yếu tố quyết định trong nhiệm vụ quản lý tối ưu kho bạc. Điều đầu tiên là mọi công ty phải cập nhật dòng tiền, nghĩa là biết thanh khoản của họ mọi lúc, cũng như tài khoản ngân hàng, thanh toán và bộ sưu tập của họ. Để biết được dòng tiền được tạo ra, phải tính chênh lệch giữa tiền đi vào (chúng tôi tính phí) và gửi đi (thanh toán).

3

Thiết lập và thiết lập các chính sách thu và thanh toán hiệu quả cũng là một điểm trung tâm. Lý tưởng là chọn các công cụ thu thập và thanh toán phù hợp nhất với chúng tôi và từng khách hàng hoặc nhà cung cấp nói riêng. Khi bắt đầu thành lập công ty, quyền quyết định khi nào thanh toán và thu tiền sẽ thấp, mặc dù từng chút một nó luôn chiến thắng và bạn có thể thương lượng các hình thức thanh toán và thu nợ cụ thể cho từng nhà cung cấp và khách hàng.

4

Tương tự như vậy, cần phải biết chính xác các nguồn tài chính có sẵn, bởi vì nếu chúng ta biết đặc điểm của chúng là gì, chúng ta có thể điều chỉnh cơ chế làm việc với chúng và đáp ứng nhu cầu của chúng ta. Chủ yếu, chúng tôi sẽ làm việc với các tổ chức tài chính và ngân hàng, có sẵn các sản phẩm khác nhau cho phép chúng tôi tài trợ cho các khoản thanh toán hoặc ứng trước các bộ sưu tập của chúng tôi để có được thanh khoản, luôn tìm kiếm tùy chọn phù hợp nhất với chúng tôi. Các lựa chọn khác do thiếu thanh khoản sẽ là các lựa chọn tài chính công, mặc dù sự đa dạng của các sản phẩm thấp hơn và chúng ta phải thích nghi nhiều hơn.

5

Đàm phán với các tổ chức tài chính cũng có một vai trò quan trọng. Là doanh nhân, chúng tôi có khả năng đàm phán mọi thứ liên quan đến hoạt động ngân hàng (hoa hồng, lợi ích, điều khoản, v.v.) theo sở thích của chúng tôi.

6

Trong các công ty lớn, quản lý ngân quỹ thuộc trách nhiệm và trách nhiệm của một bộ phận kế toán chuyên ngành. Trong trường hợp của các doanh nghiệp vừa và nhỏ làm việc tự do, điều quan trọng là phải quản lý ngân quỹ tốt và ngay cả khi chúng ta không có kiến ​​thức cần thiết, chúng ta có thể sử dụng một giải pháp thay thế rất thực tế cho phép chúng ta thực hiện thành công. Nó sẽ được thực hiện với một bảng excel, thêm các bộ sưu tập dự kiến ​​cho các tháng tiếp theo và trừ đi các khoản thanh toán phải được thực hiện để xem tháng nào bạn sẽ cần nhiều tiền hơn hoặc bạn sẽ giành được bao nhiêu tiền.

7

Một lựa chọn khác là có các dịch vụ của một người quản lý kế toán, giúp chúng tôi kiểm soát cá nhân và với tất cả các loại phương tiện về các vấn đề kế toán, thuế và lao động của doanh nghiệp.